常见问题。

每一项委托均以一次简短、保密的对话开始。我们先听。如 Ovata 是合适承接该事项的机构,我们会在一个工作日内寄出一份针对性问卷,准备一份就符合您实际情况的项目所作的初步评估,并开放一个 30 分钟的窗口,由资深顾问与您直接通话。如 Ovata 并非合适机构,我们会在首次通话中如实说明,并在力所能及之处,为您指引一家合适的机构。

视项目而异。瑞士一次性税务方案通常 3–6 个月。香港 CIES 当前在 6–9 个月。耗时较长者 — 新西兰 Active Investor Plus、澳大利亚 National Innovation Visa、加勒比公民身份项目 — 通常在 9–18 个月区间。决定时间表的最关键单一因素,是前期所准备的资金来源文件之质量。

Ovata 所覆盖的几乎每一项目,均允许配偶与未成年子女并入主申请人之申请。部分项目亦在明确条件下接纳被抚养的父母、仍在全日制教育中的成年子女与未婚伴侣。具体规则因司法管辖区差异显著,我们在资格评估阶段以书面形式逐一明确。

这完全取决于项目本身。部分路径(瑞士、新西兰、澳大利亚)要求真实、可证明的实地居住。另一部分(加勒比公民身份项目、某些马来西亚与巴拿马路径)对日数要求极低甚或无。居住义务是我们就每一家族最先梳理的事项之一,因为它决定了哪些项目切合实际、哪些不切。

无费用。首次对话保密、免费、无任何承诺义务。费用仅在签署正式委托书之后开始计收;委托书会在任何工作开始之前以书面形式列明费用。

居留是在一国境内生活的权利(通常包括在该国工作、学习及享受当地服务的权利)。公民身份是更深层的身份 — 完整加入该国政治共同体、持有该国护照、将该身份传予子女,以及(在大多数司法管辖区)不被驱逐出境的保障。

大多数国际化的家族,首先所需的是居留;许多家族始终不必再进一步取得公民身份。当公民身份是合适的答案时 — 出于流动性、传承,或家族更长期的规划 — 我们会审慎地为之排序。

我们的核心司法管辖区包括瑞士、爱尔兰、香港、马来西亚、巴拿马、新西兰与澳大利亚。此外,我们在更广泛的欧洲税务驱动型制度(意大利、希腊、葡萄牙、西班牙、马耳他)、阿联酋、新加坡、泰国、英国、美国投资签证路径(E-2、EB-5),以及加勒比投资入籍项目均保持活跃的咨询能力。完整列表会在资格评估阶段就您的实际情况进行映射。

项目是结论,而非起点。我们以家族的实际情况为切入点:目前在何处缴税、资本面貌、下一代将在何处接受教育、所需的流动性、既有的传承安排、所需保持的声誉立场、可行的时间表。最匹配的项目,会从这一分析中自然显现 — 而它往往并非家族最初来电时所设想的那一个。

是。投资移民项目的声誉立场至关重要 — 对家族在目的国的地位、对家族的银行关系,以及对项目本身的存续性,皆有影响。我们在策略阶段对每一项目在该谱系上的位置直言相告,并就声誉尾部风险高于家族承受度的路径明确建议不参与。

有数项。爱尔兰投资移民项目(IIP)已于 2023 年 2 月对新申请关闭。澳大利亚商业创新与投资计划(包括重大投资者签证)已于 2024 年 7 月关闭。葡萄牙黄金签证的房产路径已于 2023 年关闭(基金路径仍存)。马耳他公民身份项目在欧盟法院相关裁决后受到进一步限制。我们持续追踪监管边界,所交付的策略备忘录均反映其出具当日的现状。

加勒比五国 — 安提瓜和巴布达、多米尼克、格林纳达、圣基茨和尼维斯、圣卢西亚 — 持续运营其投资入籍项目,已收紧了尽职调查框架,并就区域内最低捐款金额达成了 200,000 美元的统一标准。这些护照的流动性效用依然显著;其声誉立场则因国而异。如加勒比公民身份是该家族合适的答案,我们提供咨询;如非,我们直言相告。

项目参数频繁且无较多预告地变更。各国家页面所示数字,以发布之日为准,代表相关项目下的最低合格门槛。项目的总成本 — 政府费用、专业服务费、尽职调查费、税费 — 将更高。具体到您案件的全包数字,将在私人咨询中明确告知。

三点差异。其一,我们的合作模式以主理顾问为主导 — 您在首次通话中所交流的那位,即是负责您整份案档的人。其二,我们独立:不与任何开发商、基金或政府结盟,亦不就所推荐的当地法律顾问或服务提供商收取任何介绍费。其三,我们有意不追求规模 — 建议本身,就是建议,我们仅承接能够以标准之内交付的案件数量。

不。每一通对话均由资深 Ovata 顾问亲自接听。我们不在电话中部署 AI 代理,不运营离岸服务台,不轮换客户关系经理。当您致电时,接电话的就是熟悉您案档的那一位。

费用是固定的,并在任何计费工作开始之前,以书面形式于委托书中列明。费用结构因案而异 — 策略阶段为固定咨询费、申请阶段为里程碑联动费、持续管家阶段为轻量月度固定费用(或按事项计费)。我们不收取合格投资金额的百分比佣金,亦不接收所推荐基金、物业或服务提供商的任何回扣。

客户数据、通讯与交易对手关系,均按机构级保密标准处理。安全的客户专区、文档保险库、内部访问权限管理与日常工作流程,皆围绕该标准设计。我们不公开客户姓名,不进行成功案例营销,不在外部讨论任何客户事务 — 包括对寻求介绍的潜在客户。

Ovata 是一家私人客户咨询机构,是日内瓦投资移民理事会(Investment Migration Council)的成员 — 该理事会是居留与公民身份咨询领域的全球标准制定机构。我们不以受监管的法律、税务或金融顾问身份对外呈现。每一司法管辖区的法律文件递交,均由具名当地法律顾问负责;每一司法管辖区的税务建议,均由合资格的当地税务顾问出具。Ovata 作为主理人在各司法管辖区之间的"单一咨询节点",统筹各项工作。

是。Ovata 每一项委托均由一位主理顾问全权负责,在委托存续期间为您的责任承担方。该主理顾问统筹具名当地法律顾问、税务顾问、银行介绍与安置网络 — 您所体验到的,是一支协调统一的团队,而非一连串交接。

几乎必然。新居留权的取得通常会在目的司法管辖区触发税务居民身份问题,并且经常会在原司法管辖区触发税务居民身份退出的问题。这两项过渡的时点选择、控股公司与信托的架构、资产处置的时机,以及未实现收益的处置方式,均须在迁移之前一并审视。事前的良好税务架构,远比事后的修正性工作有价值。

不。Ovata 不提供税务、法律或金融咨询。我们做的是定位:列明需被解答的问题,在每一相关司法管辖区识别最合适承接解答的合资格当地顾问,并确保答案在迁移完成之前即已并入整体规划之中,而非在迁移之后才到位。建议本身,由相关司法管辖区的合资格顾问出具。

共同申报准则(CRS)现已覆盖 Ovata 所涉及的绝大多数司法管辖区。一次居留迁移,不能使您豁免 CRS 申报义务,亦不能切断与原司法管辖区之间既有的信息交换关系。任何忽略 CRS 的架构,在结构上都是脆弱的。我们在策略阶段就 CRS 立场为主理人作充分简报,并确保当地税务顾问就此明确处理。

是,且须详尽披露。每一项可信的投资居留与投资入籍项目,现均要求提供资金合法来源的书面证明。标准严格、文件繁多;充分准备的资金来源档案能显著缩短审理时间。Ovata 将资金来源档案作为一项独立工作流,专项统筹。

是,有一部分。少数国籍在多个项目中面临限制(原因或为制裁敞口、或为原司法管辖区相关顾虑、或为具体双边安排)。我们在资格评估阶段即为您完成此项映射,不依赖主理人自行预判。如某条路径因国籍而不可用,我们直言相告,并明确仍开放的路径。

安置随即开始。Ovata 在每一覆盖司法管辖区,均维系一个由会计师、财务顾问、信贷顾问、律师事务所与私人银行客户关系经理组成的精选转介网络,并就最贴合您实际情况的专业人员作温和介绍。您与他们之后建立的关系,完全由您自己掌握 — 我们不绑定家族与任何提供商,亦不收取任何介绍费。

只要您希望,我们持续陪伴。持续支持的合作通常为轻量介入 — 与家族每年一次年度回顾、依日历管理续签事项、与具名当地法律顾问就申报对接,并就影响您身份的法规变更主动预警。需要行动时,行动随之而至;无事发生时,文件保持安宁。

家族生命周期事件是持续合作关系的一部分。子女年满 18 岁后须过渡至自身的居留许可;配偶可被纳入;有时会规划第二居留;税务身份会演变。Ovata 持有整本日历,提前预判所需行动,并在尚有充裕时间时浮出水面,使其得以从容处置。

许多客户的确如此。当首项居留尘埃落定、家族对自己真正希望停留的地点形成清晰判断后,第二项(或第三项)居留往往成为合乎逻辑的下一议题。我们以与首项居留相同的方式为其排序 — 让项目去匹配实际情况,而非反之。

大多数居留权可主动放弃,亦可选择不续签使其失效。公民身份在部分司法管辖区放弃较为困难,可能需正式办理放弃程序。当合格投资附有买回或锁定期时,退出时点的选择则更为关键。我们在策略阶段即讨论退路,而非待委托终了。